案情 客戶(hù)AA從未進(jìn)行期貨交易，但每日都通過(guò)期貨賬戶(hù)進(jìn)行了大額的出入金，符合可疑交易特征。針對(duì)客戶(hù)A的這一可疑交易行為，期貨公司對(duì)客戶(hù)A進(jìn)行電話回訪，客戶(hù)A未對(duì)該行為作出合理解釋。最終，期貨公司通過(guò)可疑交易識(shí)別分析認(rèn)為該客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交了可疑交易報(bào)告，同時(shí)將客戶(hù)A的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其進(jìn)行持續(xù)性的重點(diǎn)關(guān)注。
案例分析 本案中，客戶(hù)A未進(jìn)行期貨交易，但每日通過(guò)不同期貨賬戶(hù)進(jìn)行大額出入金，符合《可疑交易報(bào)告辦法》第十二條(七)“客戶(hù)長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付”的規(guī)定，存在洗錢(qián)的可疑特征。為此，期貨公司采取了反洗錢(qián)措施：首先，要求客戶(hù)A對(duì)其行為提供合理性解釋?zhuān)鶕?jù)客戶(hù)A的解釋情況進(jìn)行可疑交易識(shí)別，認(rèn)定客戶(hù)A有洗錢(qián)嫌疑，提交了可疑交易報(bào)告；其次，根據(jù)《劃分指引》第六條“在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的規(guī)定，將客戶(hù)A調(diào)整到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。
提示 在很多洗錢(qián)案件被偵破后，警方都發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪分子往往利用其親屬、朋友或者其他人的身份證開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶(hù)或辦理多張銀行卡，用來(lái)完成復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬、匯款或提現(xiàn)，從而掩飾、隱瞞犯罪收益。在此我們提示廣大客戶(hù)，請(qǐng)不要輕易將身份證借給他人使用。
