2015年9月，溫州蔡先生接到一位“投資人”的電話，對方向蔡先生推薦，可以在家做現(xiàn)貨原油、白銀交易，方便又有高回報。經(jīng)不住對方多次來電推銷，蔡先生心動了。開通當(dāng)天，蔡先生轉(zhuǎn)賬1萬元進(jìn)入“交易平臺”。在分析師的指導(dǎo)下當(dāng)天獲利2000多元，蔡先生心動不已。起初，蔡先生對這種高回報投資心存疑慮，但幾次試探性地從平臺提取部分現(xiàn)金的成功操作，打消了他的疑慮。
而事實上，蔡先生已經(jīng)不知不覺地步入了騙子設(shè)下的圈套：投資金額逐漸增加，但一直處于虧損狀態(tài)；“平臺工作人員”也總能編出理由拒絕蔡先生的提現(xiàn)申請。直到今年1月份，蔡先生投資了200萬元的賬戶虧損至幾百元后，才發(fā)現(xiàn)被騙。
問：案例當(dāng)中提到的這種情形，從全國各地來看是不是比較多？
陳柏峰：最近幾年以現(xiàn)貨、原油、白銀，還有其他一些大宗商品為交易標(biāo)的的平臺特別多，發(fā)生糾紛的事件也很多，上述案例是比較典型的一種詐騙手段。
問：為什么這些現(xiàn)貨平臺喜歡穿著期貨的外衣呢？是不是和期貨交易的一些特點有很大關(guān)系？
于學(xué)會：有關(guān)系。期貨交易設(shè)計當(dāng)初就是針對現(xiàn)貨市場，因為以前的現(xiàn)貨市場不能滿足貿(mào)易的需要，所以設(shè)計了期貨市場。期貨交易有幾個特點：第一是杠桿交易，也就是保證金交易。第二是雙向交易，由于多數(shù)客戶不需要交割，最后平倉沖賬。第三是T+0交易，當(dāng)天可以反復(fù)多次交易。另外，期貨市場有一個特有的“賣空”概念，可以先做出“賣”交易，這種機(jī)制的設(shè)計有利于市場的流動性。對于騙子而言，更喜歡這種機(jī)制，容易鉆空子。
關(guān)鍵詞：美女營銷
有一類騙局，美女加你微信，背后可能是讓你傾家蕩產(chǎn)的投資陷阱。有這樣一個案例：小寶有一個朋友，平時喜歡玩微信，也加了不少“美女”網(wǎng)友。其中，有一位女網(wǎng)友經(jīng)常發(fā)自拍，照片中總不經(jīng)意地曬出了名包、名車和各地旅游。在搭訕過程中，小寶的朋友了解到這個20多歲的姑娘是通過炒原油現(xiàn)貨賺了大錢。
于是，在這位姑娘的幫助下，朋友在某個打著政府旗號的交易系統(tǒng)上開始了原油交易。第一天賺了3萬元，因此又加大了資金，但一個月以后，35萬存款就全都賠光了。他一直以為是自己投資失利造成的。
和小寶朋友一樣的人還有很多。據(jù)了解，僅僅2015年就有超過100個炒原油、炒白銀的平臺被查封，直到如今，仍有源源不斷的人身陷其中。因為炒原油現(xiàn)貨，至少數(shù)萬人已經(jīng)傾家蕩產(chǎn)，數(shù)億元的資金打了水漂。
問：不法分子以美女形象作為營銷手段，怎么看待？
于學(xué)會：第一，俗話說“蒼蠅不叮無縫的蛋”，實際上現(xiàn)在所有的非法營銷都是抓住人心理上的弱點，例如，單身男性對美女的向往和人對金錢的貪婪，其都是利用人性弱點來突破防線。第二，很多投資者不了解正規(guī)的期貨市場到底是如何操作的。實際上，我國期貨市場是一個大眾投資市場。法律對投資者有嚴(yán)格的保護(hù)，對期貨市場的營銷有很強(qiáng)的限制，在正規(guī)的期貨公司里，不是隨便什么人都可以去開發(fā)客戶。
吳三軍：任何騙術(shù)無非有兩個階段，就跟“打魚”一樣，一開始是“釣魚”，后來是“做魚”。“做魚”就是被他“煎炒烹炸”。
關(guān)鍵詞：微交易
問：現(xiàn)在有種交易叫微交易，怎么定性這種交易？
于學(xué)會：個人理解微交易算是現(xiàn)代市場的一種創(chuàng)新吧。合約非常小，比如100塊錢，做一筆單子盈虧很低，投資者贏了賺不了大錢，虧了也不會傷筋動骨。實際上，如果參與數(shù)量多的話，平臺經(jīng)營者能賺很多錢。
陳柏峰：這種平臺或場所只是把合約變小了，把交易的陣地轉(zhuǎn)移了，通過微信或者易于傳播的渠道，小額化搞一些原油、白銀之類的商品名字，有點類似前一段出現(xiàn)的二元期權(quán)的模式，都有點采用期貨的模式打擦邊球的意思。
問：打擦邊球，但它的金額非常小，可能對參與人的影響不是特別大。建議他們從事這樣的交易嗎？
陳柏峰：雖然金額比較小，參與一下也無妨，但是我覺得它沒有實際意義，有點類似于賭博。不建議大家參與這類交易。
于學(xué)會：其實參加任何一個市場，不論大小，首先要保證真實性，保證價格是公開真實的?，F(xiàn)在，這類市場最大的問題是沒有政府層面的監(jiān)管，經(jīng)營者推出的品種、報的價格是否完全真實，不好判斷，根本沒有人來制約。目前而言，在國家對它沒有統(tǒng)一監(jiān)管之前，如果你覺得錢很少，玩玩也就玩玩，有這種心態(tài)也就算了；如果你要投資，那還是要謹(jǐn)慎。
關(guān)鍵詞：郵幣卡交易
問：最近有很多郵幣卡交易，類似于期貨交易，怎么看？
于學(xué)會：郵幣卡目前也是利用期貨交易的機(jī)制，而且現(xiàn)在還炒得很火。個人認(rèn)為，現(xiàn)在這種交易完全脫離了現(xiàn)貨市場真實的供需，只是一個純投機(jī)盤。對于這種市場，參與者尤其是不了解內(nèi)情的投資者，參與進(jìn)去的風(fēng)險還是比較大，如果出現(xiàn)問題，將來維權(quán)的難度也非常大。
關(guān)鍵詞：云數(shù)貿(mào)上市盤
問：周圍很多人在推銷云數(shù)貿(mào)的上市盤，各位了解嗎？
陳柏峰：這有點類似于發(fā)行股票，可能涉及非法發(fā)行股票或者非法發(fā)行證券的范圍。云數(shù)貿(mào)好像是打著境外的旗號在做，之前有相關(guān)的證監(jiān)局也對他們出具過其不具有公開發(fā)行資格的認(rèn)定意見。因此提醒網(wǎng)友遇到這種情況，第一，不要參與；第二，如果參與了盡量保存好證據(jù)，然后盡快向公安機(jī)關(guān)報案。
問：在微信上買珠寶期貨，是真是假？
陳柏峰：在正規(guī)的期貨市場沒有珠寶這個品種，這“創(chuàng)新”有點匪夷所思。
關(guān)鍵詞：真假期貨交易區(qū)別
問：所謂的炒“現(xiàn)貨”是什么？它和期貨交易有什么不同？
邱江：現(xiàn)在為什么很多人去炒現(xiàn)貨？實際上，是因為這些非法的現(xiàn)貨平臺引進(jìn)了現(xiàn)代期貨交易的一些機(jī)制，所謂“高杠桿”“雙向交易”“T+0”這樣的交易機(jī)制，提高了投資效率。很多投資者不清楚交易平臺是非法的，被人以“炒現(xiàn)貨”的名義拉攏過去，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。
最大的不同是，期貨市場是受中國證監(jiān)會監(jiān)管的市場，是在依法監(jiān)管、全面監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管環(huán)境下的市場。所有期貨市場中的行為和過程都在監(jiān)管之下，所以說是真實的?，F(xiàn)在這些現(xiàn)貨平臺，所謂的“小盤子”，實際上提供的是假的行情，是模擬的、沒有進(jìn)場交易的、不是真實的。它是以把你的錢騙走為目的，而不是為了讓你以交易這種方式博取收益。
關(guān)鍵詞：如何判斷交易平臺
問：除國家批準(zhǔn)的中金所、鄭商所、大商所、上期所四家期貨交易所外，怎么看待其他交易場所和平臺呢？
陳柏峰：個人認(rèn)為，有一些平臺有地方政府批文或者備案。第一，不能說它們是非法的，因為其有地方政府的文件。第二，它們所從事的事或者采取的模式也很難說是合法的，因為其采用了一種類期貨的交易模式。因為從《期貨交易管理條例》來講，未經(jīng)國務(wù)院證券期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的任何單位和個人，不能組織期貨交易。第三，這種平臺多數(shù)是采用一些我們看不見、摸不著的手段來操作。現(xiàn)在一些平臺的商品價格走勢跟放錄像差不多，其本身不形成價格，有的平臺會說其采用國際價格，跟著國際價格走。
問：據(jù)說有一些投資詐騙公司的平臺，為了看起來更加逼真，平臺操控者會去購買正規(guī)的網(wǎng)頁模板來搭建公司網(wǎng)頁，而客戶下載的操盤軟件，是犯罪嫌疑人從網(wǎng)上買來的，留有后門可以竄改數(shù)據(jù)。軟件上顯示的虛擬盤口和價格，與正規(guī)交易平臺一點關(guān)系都沒有。整個操作都是虛假的，是不是就可以認(rèn)定是一種很明顯的欺詐？
于學(xué)會：像這種開后門做假的軟件是純粹的詐騙，很好認(rèn)定，直接按刑事詐騙處理。和正規(guī)期貨市場沒有一點可比性。
關(guān)鍵詞：監(jiān)管難維權(quán)難
問：一些交易平臺的性質(zhì)基本上還是屬于屬地監(jiān)管的原則，誰家的孩子誰抱走，誰批的市場誰來負(fù)責(zé)善后，總體上是不是這樣呢？
陳柏峰：是的。多數(shù)時候出現(xiàn)問題后，后續(xù)的維權(quán)特別困難。所以風(fēng)險特別大，投資者還是要謹(jǐn)慎。
于學(xué)會：在正規(guī)的幾家期貨交易所之外的市場，目前的法律基本空白，投資者一旦發(fā)生糾紛，就很難處理，因為沒有法律，有關(guān)部門很難依法依規(guī)來處理這種事情。很多省也沒有相關(guān)的地方法規(guī)。
